Gestion de fortune Vous définissez la direction, nous investissons pour vous

Si vous ne souhaitez pas gérer vous-même votre fortune, vous pouvez nous déléguer cette tâche avec un mandat de gestion de fortune: Nos expertes et experts en placement suivront précisément vos instructions et vos besoins individuels pour constituer, surveiller et gérer votre portefeuille. De cette manière, vous êtes délesté-e de cette tâche et pouvez simultanément profiter de toute la richesse de nos compétences en matière de placement.

Portfolio Management

Gestion de fortune individuelle Mise en œuvre conséquente de votre stratégie de placement

Afin de trouver la bonne solution de placement pour vous, nous souhaitons bien vous connaître: Qu’est-ce qui est important pour vous? Que souhaitez-vous faire de votre patrimoine? Quels risques voulez-vous prendre? Sur la base de ces informations, nous développons avec vous une stratégie de placement à long terme, adaptée à votre situation personnelle, à votre profil de risque et de durabilité, ainsi qu’à vos objectifs financiers.

Souhaitez-vous investir votre fortune avec succès à long terme, mais sans avoir de temps à y consacrer?

Gestion de fortune durable

Souhaitez-vous non seulement avoir la certitude que votre patrimoine est géré de manière optimale, mais le bien-être de l’environnement et de la société vous tient aussi à cœur? Alors nous vous proposons différentes solutions de gestion de fortune durables. Lors de la sélection des instruments de placement, nous analysons non seulement les données financières et fondamentales, mais nous tenons aussi compte de facteurs écologiques et sociaux. L’importance et la portée de ces critères dépendent de vos préférences personnelles en matière de durabilité:

  • Traditionnel: la durabilité joue un moindre rôle pour vous. Vos décisions d’investissement s’appuient surtout sur des critères financiers.
  • Basic: outre des critères financiers, vous intégrez également des aspects de durabilité dans vos décisions et excluez les placements de faible qualité en termes de durabilité.
  • Enhanced: lorsque vous sélectionnez vos placements, vous tenez compte de normes de durabilité élevées. Votre portefeuille d’investissement soutient le développement durable.
  • Enhanced Plus: vos standards en matière de durabilité sont très élevés. Votre portefeuille est fortement orienté sur les investissements qui apportent une contribution positive à la société et à l’environnement.

Pour constituer votre patrimoine de manière durable, nos expertes et experts se servent des instruments suivants:

  • Exclusions: les placements ayant un impact négatif, tels que le charbon vapeur ou les armes controversées, sont exclus lors de la constitution du portefeuille.
  • Intégration ESG: les placements qui n’ont qu’une étoile dans le LGT Sustainability Rating sont exclus. Ce rating évalue la durabilité des entreprises, des Etats et des organisations supranationales, ainsi que de classes de placement telles que les actions, obligations, fonds ou ETF.
  • Priorités thématiques: vos convictions personnelles en matière de durabilité (p. ex. pour certains thèmes comme l’économie circulaire) sont prises en compte dans la constitution de votre portefeuille.
  • Engagement: dans le dialogue avec les entreprises dans lesquelles nous investissons pour nos clientes et clients, nos experts en durabilité essaient de déterminer des changements positifs vers plus de durabilité.

Selon le domicile du client ou de la société LGT, les services et produits financiers transfrontaliers peuvent être soumis à des restrictions légales.

La gestion de fortune en bref

Avec l’une de nos dix solutions de mandat au total, vous avez accès à tout le savoir-faire de LGT en matière de placement. Une large gamme de stratégies différentes de portefeuille et de styles de placement sont à votre disposition, que vous choisirez en fonction de vos besoins individuels, de votre profil de risque ou de vos préférences en matière de durabilité. Vous trouverez ici les Informations en matière de durabilité pour nos produits.

Priorité au développement durable

Seuls les placements présentant une qualité de durabilité élevée sont sélectionnés. L’objectif est de générer une plus-value financière tout en apportant une contribution positive pour la société et l’environnement.

Classic

Le mandat Classic est une stratégie gérée de manière active avec une large dispersion globale des placements. Une approche Best-in-Class est appliquée, dans laquelle sont sélectionnés les investissements les plus prometteurs.

Fonds PM

Le mandat Classic, ainsi que désormais également le mandat avec focalisation durabilité, est ici exécuté sous forme d’un fonds de placement. Nous veillons à ce que des liquidités quotidiennes soient disponibles.

Swiss Domestic

Le mandat Domestic Suisse permet d'investir principalement dans le marché domestique suisse stable. Votre fortune est néanmoins diversifiée dans le monde entier, car nous investissons la majeure partie de la part en actions directement dans des entreprises suisses actives au niveau mondial (blue chips). Pour les obligations, nous mettons l'accent sur des titres de bonne qualité et émis en francs suisses.

High Conviction

Ce mandat est une solution d’investissement dynamique multi-classes d’actifs. Il mise sur une combinaison d’expertise éprouvée dans la sélection des fonds et de placements actifs à forte conviction. 

Focalisation croissance

Ici, les actions de croissance sont en point de mire. Vous pouvez choisir entre un portefeuille mondial, nord-américain ou UE de 30 à 60 titres individuels attrayants.

Focalisation High Dividend

Ce portefeuille vise un rendement du dividende supérieur à la moyenne. Il s’agit d’un portefeuille mondial ou européen, incluant jusqu’à 60 actions individuelles d’entreprises de haute qualité, dont le modèle commercial est solide et qui présentent des rendements sur dividendes attrayants et durables.

Focalisation Global Quality Leaders

Ce portefeuille mise sur des entreprises de haute qualité, ayant une position en tête du marché et un long et convaincant bilan de réussite. Orienté globalement, il se concentre exclusivement sur des placements directs.

Enhanced Yield

Cette solution de gestion de fortune sur mesure convient aux investisseuses et investisseurs qui souhaitent obtenir des rendements attrayants par le biais d’investissements dans un portefeuille d’emprunts largement diversifié, qui s’intéresse en priorité au segment du crédit et aux pays émergents.

Marché privé

Cette solution de gestion de fortune accorde la priorité aux placements sur les marchés privés, tels que les dettes privées, le private equity, l’immobilier ou les investissements dans les infrastructures. 

Gestion de fortune ou conseil en placement?

Combien de temps voulez-vous ou pouvez-vous consacrer à votre portefeuille? Dans quelle mesure voulez-vous vous impliquer dans vos placements? En fonction de vos réponses, c’est soit la gestion de fortune, soit le conseil en placement qui sera le bon choix pour vous. Points communs et différences importantes:

Gestion de fortune

  • Vous définissez votre stratégie de placement avec votre conseiller à la clientèle
  • Nous investissons votre fortune sur la base de la stratégie de placement convenue
  • Nous surveillons votre portefeuille en continu et établissons des rapports transparents
  • Vous vous occupez moins de votre portefeuille et de vos placements

Investment advisory

  • You can define your investment strategy with your relationship manager
  • We make investment proposals that match your strategy – you decide which ones are implemented
  • We monitor your portfolio regularly and keep you up to date on developments
  • You take an active interest in your portfolio and investments

Points intéressants et bons à savoir Consultez nos perspectives

Dans la rubrique Perspectives, vous trouverez des articles intéressants et informatifs sur les thèmes de l’économie et des finances, mais aussi de la culture et de la société. Recevez régulièrement des informations par e-mail sur les nouveaux articles en vous abonnant à notre newsletter.

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